Valoriser mon patrimoine

Ensemble, construisons une relation basée sur la confiance !

Pour valoriser votre patrimoine, vous recherchez le conseil avisé d'un professionnel, des solutions personnalisées et pertinentes pour répondre à vos questions.

Vous vous posez les questions suivantes pour valoriser votre patrimoine

Patrimoine immobilier :
  • Quelles sont le caracatériques des locaux d'habitation, de bureaux ou commerciaux?
  • Ou bien comment diminuer la pression fiscale pesant sur mon patrimoine immobilier?
  • Ai-je suffisamment de liquidités pour entretenir mon patrimoine? Puis-je en générer?
  • Faire fructifier mon patrimoine sans le vendre, comment procéder?
  • Est-ce que le mode de détention de mon patrimoine est pertinent ?
  • A quoi sert le démembrement de propriété?
  • Quel est le montant de la plus-value imposable lors de la vente?
  • L'IFI est-il un frein à mon investissement?
  • Quelle est ma capacité d'endettement?
Patrimoine financier :
  • Que détenir: un compte titre et/ou un PEA, un contrat d'assurance-vie, un Plan d'épargne retraite? Quels sont les enjeux?
  • Mes placements sont-ils adaptés à mes projets et leurs horizons?
  • Est-ce que je connais le rendement réél de mes investissements?
  • Que se passe-t-il en cas de sortie anticipée d'un placement financier?
  • Ai-je opté pour la bonne enveloppe fiscale?
  • La rentabilité de mon patrimoine financier est faible ou trop exposée aux fluctuations des marchés financiers. Comment la rendre conforme à mes objectifs, mon horizon de placement et mon aversion au risque?
  • Les performances des fonds en Euro de l’assurance vie sont décevantes. Quelles sont les alternatives ?
Revenus du patrimoine :
  • Quel est l'impact fiscal de mes investissements?
  • Puis-je alléger votre pression fiscale?
  • Est-ce que je connais les différents taux d'imposition existants suivant la nature de mes revenus et de mes actifs?
  • Ma déclaration d'impôt est-elle correctement établie?
  • Quels sont les dispositifs fiscaux dont je peux bénéficier?
Patrimoine et international
  • A quoi je dois être attentif en cas de mariage, pacs avec une personne de nationalité différente?
  • Mariage, pacs en France ou à l'étranger: quelles en sont les conséquences?
  • En cas de départ à l’étranger, que se passe-t-il et quelles précautions dois-je prendre?
  • Je m'installe en France après avoir résidé à l'étranger, y a-t-il des dispositifs dont je peux bénéficier?
  • Investir à l'étranger, est-ce une bonne idée?
  • Je travaille à l'étranger: ai-je correctement rempli ma déclaration d'impôts?
  • J'envisage de partir à l'étranger, ai-je envisagé toutes les conséquences?
  • J'hérite de biens situés à l'étranger, comment cela se passe et que dois-je faire?

Des solutions existent, par exemple:

  • Créer une société dédiée à la gestion de votre immobilier
  • Réorienter vos investissements financiers conformément à vos objectifs
  • Optimiser l’enveloppe fiscale de vos avoirs
  • Recourir à des solutions de crédit adéquates, aux prêts hypothécaires…

Notre approche

L'audit patrimonial préalable à nos interventions se veut exhaustif et détermine de manière détaillée l'approche la plus adaptée à votre situation.

Puis, les conclusions de cette étude sont délivrées sous la forme d'un rapport. Par la suite, il pourra déboucher sur la mise en place et le suivi de la stratégie patrimoniale préconisée. 

De plus, l'interprofessionalité entre experts du droit (notaire, avocat, fiscaliste), du chiffre (expert-comptable) et votre conseiller ASCD permet d'optimiser technicité et connaissance de votre situation.

Ainsi, une fois, les incidences fiscales, financières, juridiques et successorales identifiées, vous décidez et choisissez les solutions proposées de manière éclairée pour ne retenir que les propositions les plus pertinentes vous concernant. 

Notre réseau

Par conséquent, afin de répondre à vos attentes, nous sélectionnons des solutions qui sont en adéquation avec la stratégie patrimoniale construite préalablement avec vous auprès de partenaires choisis pour leur expertise, leur solidité financière, leur historique de gestion ou leurs qualités ( (avocats, experts comptables, notaires, asset managers, assureurs...).

De fait, la rentabilité et la pérennité des produits sont les principaux critères de validation.

De plus, votre conseiller dispose des agréments obligatoires pour l'exercice de son activité et de statuts réglementés. Par conséquent, il est membre d'une chambre professionnelle la CNCEF et dispose d'une immatriculation sur le registre de l'ORIAS (registre unique  des intermédiaires en assurance, banque et finance).

Enfin, ASCD adhère aux valeurs du groupement de professionnels Synergie CGP

Demandez ici un devis pour une étude approfondie de votre situation afin de découvrir les solutions qui vous correspondent.

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