Nos solutions

Ensemble, construisons une relation basée sur la confiance !

Nos solutions

Vous recherchez des solutions concernant votre patrimoine de manière ponctuelle ou dans un cadre plus général.

Pour commencer, vous êtes particulier, chef d’entreprise ou profession libérale, curateur ou tuteur en charge d’une personne vulnérable.

De fait, le patrimoine privé et/ou professionnel est le fruit d'une histoire à appréhender dans son intégralité. Ainsi, le faire fructifier n’est pas une tâche aisée.

Par conséquent, vous souhaitez l'organiser et le structurer conformément à vos valeurs et vos besoins.

C'est pourquoi le conseiller ASCD a l’ambition d’être votre partenaire privilégié tout au long de votre vie professionnelle et/ou familiale.

Notre approche

En résumé, plusieurs étapes formalisent et structurent notre collaboration.

Au cours du premier contact, le conseil ASCD vous remet son document d’entrée en relation. Avant tout, ce document réglementaire vous informe notamment sur ses conditions d'exercice, ses différents statuts, son enregistrement à l'ORIAS (registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance)...

De ce fait, ce document vous présente toutes les informations réglementaires qui régiront l'ensemble de nos relations contractuelles.

Ensuite, une lettre de mission contractuelle définit, puis valide le cadre de la mission. De façon détaillée, celle-ci présente les différentes composantes et modalités de notre intervention. Par conséquent, nous sommes transparents sur notre mode de rémunération afin de conforter l’objectivité de nos conseils.

Au cours de nos différents échanges, le conseil ASCD collecte les informations qui lui sont nécessaires en toute confidentialité. 
Conformément à la mission confiée, il identifie et appréhende les enjeux et risques de votre situation patrimoniale et son adéquation avec vos objectifs. Ensemble, nous validons les différentes problématiques à étudier.

Nos solutions sont présentées dans un rapport

Enfin, les axes de réflexion délivrés dans les conclusions d'un rapport débouchent sur des solutions concrètes (juridiques, fiscales, sociales, d'investissement...) proposées dans le respect de vos intérêts.

Ainsi, les agréments du conseiller ASCD lui permettent d'exercer son expertise selon différents axes transversaux en perpétuelle synergie et prospective:

Dans un contexte français ou international.

Par la suite, uniquement après validation de votre part, les préconisations sont mises en place à partir des conclusions de l'étude. Eventuellement, elles pourront  donner lieu à un suivi de la stratégie patrimoniale préconisée sur la durée. 

Notre réseau

Ainsi, afin de répondre à vos attentes, nous sélectionnons des solutions qui sont en adéquation avec la stratégie patrimoniale construite préalablement avec vous auprès de partenaires choisis pour leur expertise, leur solidité financière, leur historique de gestion ou leurs qualités ( (avocats, experts comptables, notaires, asset managers, assureurs, promoteurs...).

C’est pourquoi, nous analysons le contexte et les différents dispositifs envisageables. Ensuite, en toute objectivité, nous sélectionnons parmi une grande partie des offres du marché – prévoyance, retraite, placements – la solution qui nous paraît le plus adaptée à vos besoins en termes de coût, de réactivité, d’options disponibles.

De fait, la rentabilité et la pérennité des produits sont les principaux critères de validation.

De plus, le conseil en gestion ASCD n'a pas de liens capitalistiques avec des banques, compagnies d'assurance ou autres organismes. Par conséquent, il recherche auprès de ses partenaires, en toute objectivité, les solutions les plus adéquates et vous les propose.

Par ailleurs, votre conseiller dispose des agréments obligatoires pour l'exercice de son activité et de statuts réglementés. Par conséquent, il est membre d'une chambre professionnelle la CNCEF et dispose d'une immatriculation sur le registre de l'ORIAS (registre unique  des intermédiaires en assurance, banque et finance).

De surcroît, ASCD adhère aux valeurs du groupement de professionnels Synergie CGP

Enfin, nos valeurs sont les suivantes: Réactivité, Compétence, Stabilité, Confidentialité et Transparence.

Demandez ici un devis pour une étude approfondie de votre situation afin de découvrir les solutions qui vous correspondent.

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