Vous êtes…

Vous êtes particulier, chef d’entreprise ou profession libérale, curateur ou tuteur en charge d’une personne vulnérable.

De fait, votre patrimoine privé et/ou professionnel est le fruit d’une histoire à appréhender dans son intégralité. De plus, le faire fructifier n’est pas une tâche aisée.

Mais encore, vous souhaitez l’organiser et le structurer conformément à vos valeurs et vos besoins.

Vous recherchez

Ainsi, vous recherchez expertise, conseil, une valeur ajoutée en termes de temps, une tranquillité d’esprit et une aide dans la préparation des projets qui vous tiennent à cœur.

De plus, votre conseiller doit disposer des agréments pour l’exercice de son activité et de statuts réglementés, être membre d’une chambre professionnelle la CNCEF. Par conséquent, il est immatriculé sur le registre de l’ORIAS (registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance).

Par ailleurs, vous souhaitez l’impartialité du conseil, de la sélection de produits et de placements financiers. Enfin, les propositions seront en adéquation avec votre profil, fonction de vos attentes.

Notre approche

Tout d’abord, notre relation débute avec la remise du document d’entrée en relation. Avant tout, ce document réglementaire vous informe notamment sur ses conditions d’exercice, ses différents statuts, son enregistrement à l’ORIAS (registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance)… Ensuite, le cadre de la mission est défini, puis validé sous la forme d’un contrat ou d’un mandat selon les différentes composantes et modalités que vous avez retenues. Puis, le conseiller ASCD analyse votre situation patrimoniale. 

Enfin, un rapport vous délivre les conclusions de cette étude patrimoniale. Il propose des solutions personnalisées, adaptées et pérennes détaillées.

Par la suite, uniquement après validation de votre part, les préconisations sont mises en place à partir des conclusions de l’étude. Éventuellement, elles pourront donner lieu à un suivi de la stratégie patrimoniale préconisée sur la durée. 

Un conseiller à votre écoute

Votre Conseiller est à votre écoute, il évalue vos idées et répond à vos questions ou interrogations. Ainsi, il vous fournit des explications sur les principes et les stratégies adéquates à mettre en place. De plus, il vous accompagne pour garder le cap au vu de vos objectifs au mieux de vos intérêts.

En bref, vous avez besoin d’un interlocuteur qui ne se contente pas de conseiller les produits « maison » , qui vous offre une approche et une gamme plus élargie.

Ainsi, artisan de votre patrimoine, votre conseiller ASCD vous accompagne dans la construction de votre stratégie. Par conséquent, vous pilotez votre patrimoine, placez votre argent, préparez votre retraite, anticipez les études des enfants et assurez leur avenir, protégez vos proches, clarifiez la transmission de votre patrimoine avec un assistant expérimenté…

Cette relation repose sur la notion de confiance mutuelle et de confidentialité, clé d’un partenariat solide sur le long terme.

Notre réseau

Par conséquent, afin de répondre à vos attentes, nous sélectionnons des solutions qui sont en adéquation avec la stratégie patrimoniale construite préalablement avec vous auprès de partenaires choisis pour leur expertise, leur solidité financière, leur historique de gestion ou leurs qualités ( (avocats, experts-comptables, notaires, asset managers, assureurs…).

De fait, la rentabilité et la pérennité des produits sont les principaux critères de validation.

De plus, aucun lien capitalistique ou commercial significatif n’existe entre ASCD et ses différents fournisseurs de produits.

Par ailleurs, votre conseiller dispose des agréments obligatoires pour l’exercice de son activité et de statuts réglementés. Par conséquent, il est membre d’une chambre professionnelle la CNCEF et dispose d’une immatriculation sur le registre de l’ORIAS (registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance).

Enfin, ASCD adhère aux valeurs du groupement de professionnels Synergie CGP.

Demandez ici un devis pour une étude approfondie de votre situation afin de découvrir les solutions qui vous correspondent.