Bilan patrimonial et rapport d’audit 

Votre bilan patrimonial formalise un conseil avisé et personnalisé résultant de la vision globale de votre patrimoine. Ainsi, cette étude représente le préalable incontournable à toute prise de décision.

En effet, l‘audit de votre patrimoine s’effectue non seulement avec le recueil le plus exhaustif possible des informations patrimoniales vous concernant (situation familiale, actifs, passifs, prévoyance, dispositions…), mais surtout il est mis en perspective grâce à une écoute attentive de vos projets.

Ainsi, ces éléments enrichissent l’étude présentée. Transversale, elle analyse les éléments juridiques, fiscaux et patrimoniaux fournis et leurs incidences de manière holistique. Par ailleurs, le conseil ASCD recueille vos préférences en matière de durabilité.

Enfin, nous vous présentons en même temps que nos préconisations les suggestions personnalisées qui en découlent.

De plus, nous nous appuyons sur un réseau de partenaires spécialistes reconnus du patrimoine. En effet, nous avons l’habitude de travailler en collaboration étroite avec eux.

Ainsi, nous vous recommandons des stratégies d’amélioration juridiques et/ou fiscales. Par conséquent, vous profitez des meilleures opportunités qu’autorise la législation. Mais aussi, nous établissons les passerelles entre le patrimoine privé et le patrimoine professionnel de nos clients entrepreneurs.

Structure du bilan patrimonial

Tout d’abord, l’analyse de votre patrimoine traite les différents aspects fiscaux, financiers, juridiques conformément à vos objectifs tels que:

• Comment puis-je diminuer la pression fiscale sur mes revenus et/ou mon patrimoine?
• Ou encore, je souhaite constituer un patrimoine en épargnant ou en valorisant mes actifs, est-ce possible?
• Que dois-je faire pour protéger juridiquement et financièrement ses proches?
• Afin d’organiser la transmission de son patrimoine, que dois-je mettre en place?

Puis, la stratégie patrimoniale préconise des solutions adaptées à vos objectifs court, moyen et long terme.

• Ainsi, le conseiller ASCD détermine les catégories d’actifs à privilégier.
• Par ailleurs, il étudie les arbitrages à mettre en place.
• Sur l’existant et vos projets, il détaille les modes d’acquisition, de gestion les plus appropriés.
• De plus, il conseille les régimes matrimoniaux et dispositions entre époux ou partenaires de PACS les mieux adaptés pour l’administration et la gestion de vos biens.

Ainsi, la relation de confiance est la clé de voûte de notre collaboration. Son corollaire, la confidentialité de nos échanges.

Enfin, l’audit patrimonial peut aborder des points plus spécifiques. Par exemple:

• Ainsi, le conseiller ASCD analyse dans le cadre d’un Audit financier la structure, la composition et la performance de vos placements financiers (Compte-titres, PEA, Assurance-vie, Epargne salariale, Contrat de capitalisation…).
• Ou encore, le conseil ASCD étudie la politique mise en place en matière de rémunération du chef d’entreprise et les moyens de l’améliorer (arbitrage rémunération/Dividendes, épargne salariale…).
• Par ailleurs, l’épargne retraite s’envisage sous l’angle du choix du ou des dispositifs les plus adaptés à votre situation.
• L’étude des bénéficiaires d’une succession ou d’une donation, de la protection du conjoint ou partenaire, de l’imposition potentielle se fait dans le cadre d’une analyse sur la transmission…
• Mais aussi, le conseil porte sur l’impact d’un contexte international concernant votre patrimoine.

Notre réseau

Par conséquent, afin de répondre à vos attentes, nous sélectionnons des solutions qui sont en adéquation avec la stratégie patrimoniale construite préalablement avec vous auprès de partenaires choisis pour leur expertise ou leurs qualités (avocats, experts-comptables, notaires, asset managers, assureurs…).

Par ailleurs, votre conseiller dispose des agréments obligatoires pour l’exercice de son activité et de statuts réglementés. Par conséquent, il est membre d’une chambre professionnelle la CNCEF et dispose d’une immatriculation sur le registre de l’ORIAS (registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance).

Enfin, ASCD adhère aux valeurs du groupement de professionnels Synergie CGP.

Demandez dès maintenant un devis pour une étude approfondie de votre situation afin de découvrir les solutions qui correspondent le mieux à vos besoins.