Vous êtes un particulier

Dans un monde complexe, en constante évolution, en tant que particulier, optimiser la gestion de votre patrimoine est essentiel. Vous souhaitez être accompagné par un conseiller expert. Celui-ci vous guidera dans vos décisions. De plus, il veillera à ce que vos intérêts soient toujours prioritaires. L’impartialité du conseil et la qualité des produits financiers proposés sont des critères importants pour vous.

Votre conseiller doit être agréé, détenir des statuts réglementés, appartenir à une chambre professionnelle. De plus, il est immatriculé au registre de l’ORIAS (registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance) pour garantir la légitimité de ses services.

Chez ASCD, nous mettons à votre disposition un conseiller attentif à vos besoins. Il répond à vos questions et vous explique clairement les enjeux et les risques des stratégies envisagées. Ainsi, vous prenez des décisions en parfaite adéquation avec votre profil et vos objectifs.

Une approche structurée

Notre relation peut commencer par une mission ponctuelle ou s’inscrire dans un cadre plus global. Quelle que soit la nature de notre collaboration, notre approche reste méthodique. Elle suit un processus bien défini.

Lors de notre premier contact, nous vous remettons un document d’entrée en relation. Ce document réglementaire vous informe sur nos conditions d’exercice, nos statuts, et notre enregistrement à l’ORIAS (registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance). Ensuite, nous définissons ensemble le cadre de la mission. Puis, nous le validons sous forme de contrat ou de mandat, selon vos besoins spécifiques.

Après avoir réalisé l’analyse patrimoniale, nous vous fournissons un rapport détaillé. Ce document propose des solutions personnalisées, conçues pour durer et adaptées à vos objectifs.

Une fois les préconisations validées, nous mettons en œuvre les recommandations. Un suivi régulier permet d’ajuster la stratégie patrimoniale au fil du temps.

Des solutions personnalisées

Voici quelques exemples de notre approche :

Etude de votre situation familiale: Nous analysons votre situation civile actuelle. Nous identifions les modifications potentielles à apporter (protection du conjoint, des enfants, etc.) et vérifions l’adéquation de cette situation à vos projets, que ce soit dans un contexte français ou international.

Analyse de votre patrimoine : Nous examinons votre patrimoine existant et vous conseillons sur les placements financiers et immobiliers, ainsi que sur l’allocation financière personnalisée. Ainsi, celle-ci sera établie en fonction de votre aversion au risque et de votre horizon de placement ou d’investissement immobilier dans un contexte français ou international ainsi que de vos préférences en matière de durabilité.

Audit de vos dispositifs de protection et de prévoyance : Nous passons en revue les dispositifs que vous avez mis en place. Si nécessaire, nous vous proposons des solutions personnalisées pour les optimiser.

Anticipation de la retraite : Nous analysons vos besoins en termes de complément de revenus pour la retraite et vous suggérons des solutions sur-mesure.

La complexité des dispositifs fiscaux peut parfois freiner vos décisions. C’est pourquoi nous simplifions ces aspects pour vous.

Notre réseau

Pour répondre à vos attentes, nous sélectionnons des solutions en parfaite adéquation avec la stratégie patrimoniale que nous avons construite ensemble. Nous collaborons avec des partenaires choisis pour leur expertise, leur solidité financière, et leur historique de gestion, tels que des avocats, experts-comptables, notaires, asset managers, et assureurs…

Nous analysons le contexte et les dispositifs envisageables . Puis, nous sélectionnons objectivement la solution la plus adaptée à vos besoins. La rentabilité et la pérennité des produits sont nos principaux critères de validation.

Enfin, ASCD n’a aucun lien capitalistique ou commercial significatif avec ses fournisseurs, ce qui garantit l’objectivité de nos conseils.

Engagez une relation de confiance

Votre conseiller ASCD dispose des agréments nécessaires pour exercer son activité. Il est membre d’une chambre professionnelle, la CNCEF et immatriculé au registre de l’ORIAS (registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance).

Enfin, ASCD adhère également aux valeurs du groupement de professionnels Synergie CGP, renforçant ainsi son engagement à vous offrir un conseil de qualité.. 

Demandez dès maintenant un devis pour une étude approfondie de votre situation et découvrez les solutions qui correspondent parfaitement à vos besoins patrimoniaux.